銀行即將可用線上方式為符合條件的市場主體辦理資本項目跨境資金結算業(yè)務。

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6月16日，中國人民銀行發(fā)布消息稱，為進一步提升資本項目跨境資金結算業(yè)務數(shù)字化水平，便利市場主體辦理相關業(yè)務，中國人民銀行、國家外匯管理局共同起草了《關于提升銀行辦理資本項目跨境資金結算業(yè)務數(shù)字化服務水平的通知（征求意見稿）》（下稱《通知》），并向社會公開征求意見。

《通知》稱，符合條件的銀行可按照規(guī)定通過線上審核電子單證的方式(下稱線上方式)，為符合條件的機構或個人辦理相關資本項目跨境資金結算業(yè)務(下稱資本項目數(shù)字化業(yè)務)。

電子單證，是指市場主體提供的具有法律效力，符合現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定，被銀行認可且可以留存的電子形式的行政許可文書、合同、發(fā)票等有效憑證和商業(yè)單據(jù)，其形式包括系統(tǒng)自動生成的電子單證和紙質憑證的電子掃描件等。前款所稱相關資本項目跨境資金結算業(yè)務，是指銀行可線下辦理的資本項目跨境資金結算業(yè)務。

2021年6月以來，國家外匯管理局陸續(xù)批復同意招商、 浙商、寧波、興業(yè)和交通銀行等5家銀行開展資本項目數(shù)字化服務試點。隨后，外匯局起草了《國家外匯管理局關于提升銀行辦理資本項目外匯業(yè)務數(shù)字化服務水平的通知》，擬通過發(fā)布規(guī)范性文件的方式將資本項目數(shù)字化服務試點推廣至全國實施。

相比外匯局上述征求意見稿，此番兩部門最大化擴展明確數(shù)字化業(yè)務辦理類型。將銀行可線下辦理的相關資本項目業(yè)務全面納入數(shù)字化業(yè)務范圍，銀行可以自主選擇范圍內業(yè)務進行數(shù)字化辦理。

“在上述文件公開征求意見過程中，部分商業(yè)銀行建議將跨境人民幣也納入資本項目數(shù)字化業(yè)務中。為更好落實本外幣一體化管理原則，在防范風險的基礎上提升數(shù)字化水平， 便利銀行和企業(yè)辦理相關業(yè)務，中國人民銀行會同國家外匯管理局擬定了《通知》，將銀行辦理數(shù)字化業(yè)務范圍從‘資本項目外匯業(yè)務’擴展到‘資本項目跨境資金結算業(yè)務’?！逼鸩菡f明指出。

《通知》還分別對銀行、市場主體提出基本要求。

其中，銀行總行應建立完備的數(shù)字化業(yè)務管理制度、搭建系統(tǒng)，并根據(jù)實際情況授權分行開展業(yè)務。同時，采用數(shù)字化方式辦理業(yè)務的市場主 體應有較好的合規(guī)和信用狀況，還應保證提交的電子單證合法合規(guī)、真實、完整、清晰，不得篡改或違規(guī)重復使用電子單證。

《通知》同時明確了數(shù)字化業(yè)務審核及管理要求。以線上和線下方式辦理資本項目業(yè)務，應遵循相當?shù)臉I(yè)務審核和檔案管理要求。銀行應加強對偽造、變造或違規(guī)重復使用電子單證的識別。

此外，銀行辦理資本項目數(shù)字化業(yè)務，應按要求及時、完整、準確地進行國際收支統(tǒng)計申報和人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng) ( RCPMIS ) 數(shù)據(jù)報送。

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