南財理財通課題組 黃桂煊、實習生卓曉梅

據(jù)南財理財通最新數(shù)據(jù)，截至2023年6月14日，今年來全市場已發(fā)行凈值型銀行理財產(chǎn)品12,618只。

從風險等級來看，產(chǎn)品風險等級主要集中在二級（中低風險）。其中，一級（低風險）產(chǎn)品占比4.6%，二級（中低風險）產(chǎn)品占比85.16%，三級（中風險）產(chǎn)品占比8.16%，四級（中高風險）產(chǎn)品占比0.32%，五級（高風險）產(chǎn)品占比1.76%。

(資料圖片僅供參考)

從投資性質(zhì)來看，固收類產(chǎn)品占比96.04%；混合類產(chǎn)品占比2.17%；權(quán)益類產(chǎn)品占比0.42%；商品及金融衍生品類產(chǎn)品占比1.37%。由此看出，固定收益類產(chǎn)品仍占據(jù)理財產(chǎn)品的主流。

注：收益/回撤=（近3月年化收益率-近3月現(xiàn)金管理類產(chǎn)品7日年化收益率均值）/近3月最大回撤。據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)，近3月現(xiàn)金管理類產(chǎn)品七日年化收益率均值為2.38%。

本文榜單排名來自理財通全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進一步核實。

華夏理財包攬“固收+權(quán)益”榜單前三名

據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)，截至6月9日，在理財公司投資周期為1個月以內(nèi)（含）的“固收+權(quán)益”公募型產(chǎn)品的近3月業(yè)績排行榜中，共有6家理財公司上榜，其中華夏理財占4席，工銀理財占2席，招銀理財、信銀理財、交銀理財和杭銀理財則分別有1只產(chǎn)品上榜。10只上榜產(chǎn)品近3月凈值增長率均值為1.42%。

從收益指標“近3月凈值增長率”看，華夏理財包攬榜單前三名，“龍盈4號開放式凈值型理財產(chǎn)品”“固定收益增強型周周定開理財產(chǎn)品1號D”和“固定收益增強周期30天理財產(chǎn)品B款”收益率分別為1.45%、1.39%和1.24%。

從風險指標最大回撤和年化波動率來看，除招銀理財“招睿卓遠系列月開1號”外，剩余9只上榜產(chǎn)品的最大回撤均控制在0.1%（含）以內(nèi)，近3月年化波動率均低于1%。

從績效指標“收益回撤比”來看，有7只產(chǎn)品做到零回撤，而剩下的3只產(chǎn)品也因為其優(yōu)秀的回撤控制能力獲得了較好的收益回撤比。

“穩(wěn)享固收精選1個月定開B”前十大持倉青睞銀行存款

值得注意的是，交銀理財“穩(wěn)享固收精選1個月定開202002理財產(chǎn)品B”雖然在近3月凈值增長率和最大回撤表現(xiàn)上相對而言并不突出，但縱觀其成立以來的凈值增長曲線，該產(chǎn)品基本上一直維持著穩(wěn)定增長的態(tài)勢。

（“穩(wěn)享固收精選1個月定開202002理財產(chǎn)品B”成立以來凈值增長曲線，數(shù)據(jù)來源：交銀理財）

從“穩(wěn)享固收精選1個月定開202002理財產(chǎn)品B”2023年一季度報告可以看出， 產(chǎn)品一季度配置了93.56%的債權(quán)類資產(chǎn)、3.73%的現(xiàn)金類資產(chǎn)和2.71%的權(quán)益類資產(chǎn)。

（“穩(wěn)享固收精選1個月定開202002理財產(chǎn)品B”2023年一季度末資產(chǎn)配置情況，數(shù)據(jù)來源：交銀理財）

從2023年一季度末前十大資產(chǎn)明細可知，“穩(wěn)享固收精選1個月定開202002理財產(chǎn)品B”底層資產(chǎn)配置上分散化程度較高，前十大資產(chǎn)中每一項資產(chǎn)的占比均不超過4%，合計為16.95%，配置資產(chǎn)幾乎均為銀行存款。

（“穩(wěn)享固收精選1個月定開202002理財產(chǎn)品B”2023年一季度末前十大資產(chǎn)明細，數(shù)據(jù)來源：交銀理財）

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（數(shù)據(jù)分析師：張稆方；實習生：楊曉麗）

（課題統(tǒng)籌：湯懿蘭）

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