蘇州農(nóng)商銀行:綠色金融服務(wù)打造價(jià)值銀行 天天報(bào)資訊
莊穎杰
近年來(lái),蘇州農(nóng)商銀行在新發(fā)展理念指引下,搶抓機(jī)遇發(fā)展綠色金融,服務(wù)長(zhǎng)三角一體化。持續(xù)關(guān)注環(huán)境和社會(huì)問(wèn)題,思考企業(yè)的社會(huì)責(zé)任和綠色發(fā)展,作為總部位于長(zhǎng)三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)內(nèi)唯一的上市法人銀行,緊貼示范區(qū)“生態(tài)綠色”主題,將綠色金融作為特色化經(jīng)營(yíng)的重要方向,以深耕本地、決策鏈短的特點(diǎn),釋放法人銀行在綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的先天優(yōu)勢(shì),用心扮演好客戶身邊“金融·環(huán)境”顧問(wèn)角色,以切實(shí)行動(dòng)打造“社會(huì)倍加認(rèn)可的價(jià)值銀行”。
(資料圖片僅供參考)
“三足鼎立”支撐綠色金融
在政策制度方面,2018年“綠色金融”作為特色業(yè)務(wù)被編入新一輪5年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,履行社會(huì)職責(zé),力推綠色信貸,加大對(duì)綠色低碳經(jīng)濟(jì)支持的總體定位正式成型。2019年,在上市三周年之際,召開(kāi)“綠動(dòng)·未來(lái)”戰(zhàn)略發(fā)布會(huì),公布綠色金融三年戰(zhàn)略規(guī)劃,明確了綠色金融戰(zhàn)略目標(biāo)與實(shí)施路徑。在實(shí)施細(xì)則方面,出臺(tái)了綠色金融授信審批指引、綠色信貸績(jī)效考核等辦法,持續(xù)完善綠色金融管理體系。
在組織架構(gòu)方面,在董事會(huì)層面設(shè)立綠色金融委員會(huì),在經(jīng)營(yíng)層面組建綠色金融部,在分支機(jī)構(gòu)選拔綠色金融聯(lián)絡(luò)人,形成了董事會(huì)統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)、職能部門(mén)專業(yè)指導(dǎo)、各分支行貫徹落實(shí)的綠色金融組織體系,為業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。
在金融科技層面,參照中國(guó)人民銀行、原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)要求,上線綠色信貸系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)綠色屬性的甄別、綠色信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的自動(dòng)化、環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理,為綠色金融業(yè)務(wù)減費(fèi)讓利、快速審批提供了有力支撐。
綠色實(shí)踐打造價(jià)值銀行
蘇州農(nóng)商銀行圍繞綠色金融直接融資,協(xié)同證券公司、綠色債券認(rèn)證機(jī)構(gòu)組建綠色債券顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),創(chuàng)新推出“綠債通”直融服務(wù)。幫助企業(yè)取得成功掛牌發(fā)行江蘇省首單綠色債權(quán)融資計(jì)劃、全國(guó)首單綠色科技創(chuàng)新債權(quán)融資計(jì)劃,成功投資江蘇省首單“碳中和”綠色債券等多項(xiàng)新突破。做優(yōu)省政府明星產(chǎn)品,積極參與銀政合作新領(lǐng)域。在江蘇省生態(tài)環(huán)境廳與財(cái)政廳聯(lián)合創(chuàng)設(shè)的綠色金融產(chǎn)品“環(huán)保貸”方面,該行服務(wù)環(huán)保項(xiàng)目數(shù)量及投放金額均位居江蘇省農(nóng)商銀行前列,貸款利率低于全行普惠小微貸款平均利率,有效支持了中小微企業(yè)節(jié)能減排技改項(xiàng)目。不斷強(qiáng)化與省、市、區(qū)三級(jí)生態(tài)環(huán)境部門(mén)的溝通合作,探索江蘇省內(nèi)環(huán)境權(quán)益融資創(chuàng)新,積極參與江蘇省內(nèi)排污權(quán)抵押貸款管理辦法的意見(jiàn)反饋,依規(guī)落地江蘇省首單排污權(quán)抵押貸款。
積極推進(jìn)綠色金融前沿領(lǐng)域研究。發(fā)布“蘇州綠色發(fā)展指數(shù)”“中證中財(cái)-蘇農(nóng)長(zhǎng)三角ESG債券指數(shù)”,并以后者收益率為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),優(yōu)先選取在環(huán)境、社會(huì)和公司治理方面表現(xiàn)良好的主體,成立綠水青山ESG主題理財(cái)產(chǎn)品,受到了投資者的青睞。在人民銀行蘇州市中心支行指導(dǎo)下,針對(duì)中小微客群出具行業(yè)壓力測(cè)試報(bào)告,幫助中小銀行量化自身資產(chǎn)面臨的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),研究成果獲推薦報(bào)送人民銀行總行研究局。
推進(jìn)上市公司環(huán)境信息披露,打造面向資本市場(chǎng)的“標(biāo)桿銀行、價(jià)值銀行、幸福銀行”愿景展示窗口。積極落實(shí)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行要求,編制《綠色金融專題報(bào)告》,連續(xù)兩年在上交所披露社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、員工責(zé)任等方面的履行情況。該行綠色金融工作取得階段性成效,獲評(píng)江蘇省金融業(yè)聯(lián)合會(huì)“首屆金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)新創(chuàng)優(yōu)成果-綠色金融發(fā)展獎(jiǎng)”、江蘇綠金委“2020年江蘇省綠色金融十大杰出機(jī)構(gòu)”和“江蘇省綠色金融十大創(chuàng)新案例的獎(jiǎng)項(xiàng)”,在蘇州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融績(jī)效評(píng)估獲評(píng)優(yōu)秀,獲評(píng)蘇州市第二批生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)等榮譽(yù)。
三年規(guī)劃落地綠色轉(zhuǎn)型
未來(lái)3年,蘇州農(nóng)商銀行還將繼續(xù)堅(jiān)持新發(fā)展理念,加快發(fā)展綠色金融,把承建蘇州市綠色低碳金融實(shí)驗(yàn)室作為首要任務(wù),靈活運(yùn)用各項(xiàng)政策,以支持紡織產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型為切入點(diǎn),服務(wù)長(zhǎng)三角一體化。
打造綠色金融創(chuàng)新的策源地。全面學(xué)習(xí)借鑒6省9區(qū),尤其是浙江湖州綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)發(fā)展經(jīng)驗(yàn),強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì),引導(dǎo)金融資源進(jìn)一步向綠色傾斜。
打造綠色金融人才培養(yǎng)基地。探索建立蘇州市綠色金融專業(yè)人才培育體系,通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)制度的建立,培育培養(yǎng)符合發(fā)展需求的綠色金融專業(yè)人才,保障全市綠色金融工作高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展。面向全市金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)《綠色金融上崗考評(píng)規(guī)范》《綠色金融專業(yè)技術(shù)等級(jí)考評(píng)規(guī)范》等評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),為行業(yè)準(zhǔn)入、能力評(píng)估提供制度保障;積極同高校、智庫(kù)合作,通過(guò)“線上+線下”、委托培養(yǎng)、聯(lián)合培養(yǎng)等形式,快速培養(yǎng)一批專業(yè)的綠色金融從業(yè)人員。
打造綠色金融資源的匯聚地。通過(guò)實(shí)驗(yàn)室的實(shí)體化運(yùn)營(yíng),吸引一批行業(yè)領(lǐng)先的綠色金融研究機(jī)構(gòu)、綠色金融科技公司、高等院校入駐,形成綠色金融生態(tài)圈,將實(shí)驗(yàn)室打造成為綠色金融制度標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新的成果轉(zhuǎn)化中心和推廣中心。組織或承接國(guó)內(nèi)國(guó)際研討會(huì)、經(jīng)驗(yàn)交流論壇,開(kāi)展綠色金融的國(guó)內(nèi)外合作。搭建綠色金融產(chǎn)學(xué)研融合發(fā)展平臺(tái),打開(kāi)優(yōu)秀合作成果展示的窗口。
(作者系蘇州農(nóng)商銀行行長(zhǎng))
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