眾所周知，我國老百姓最習慣性的一有收入就會將錢存入銀行，而這么做的主要原因無非以下幾點：

(資料圖)

第一，出于安全性考慮。相比將現(xiàn)金放在家中，存入銀行更有保障，畢竟銀行有專業(yè)的人員進行看管，這也大大提高了存款的安全性

第二，出于利息收益考慮。將錢放在家里，不僅不會增加收益，而且還會因為潮濕天氣發(fā)生霉變 ，造成現(xiàn)金的損失。而將錢存入銀行，不僅不會損失本金，而且還會產(chǎn)生一定的利息收益。

第三，出于便利性考慮。如今出門已經(jīng)很少有人帶現(xiàn)金了，甚至即便帶了現(xiàn)金百元大鈔，在很多小店里面也很難換零，這主要也是因為手機支付的便捷性越來越高了。所以，比起現(xiàn)金支付 ，將錢存入銀行不僅可以在線上進行操作，可以通過網(wǎng)上銀行進行存款支付，甚至隨時都可以進行余額查詢，實現(xiàn)24小時輕松的資金管理。

而銀行方面更是希望大家將錢存入其中，一方面，銀行以存款給利息的方式，收集大家的貨幣資金的同時，也會為其他的金融機構(gòu)及企業(yè)提供貨幣資金服務(wù)，從而促進經(jīng)濟的發(fā)展。比如放貸業(yè)務(wù)，幾乎是每一個銀行利用儲蓄資金賺取最大收益的來源。目前，銀行的放貸服務(wù)主要包括商業(yè)貸款、消費貸款以及住房貸款等等。，其中住房貸款在過去若干年是銀行收益來源中最穩(wěn)定的一項。

除此之外，儲戶將錢存入銀行以后，銀行也會為客戶提供支付服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)貨幣的流通，從而減少交易時間和成本確定交易的安全性。

既然銀行吸收存款的目的主要在于放貸及幫助儲戶實現(xiàn)貨幣的流動，那么，網(wǎng)絡(luò)上關(guān)于“存款超過了5萬、就會被銀行監(jiān)控”究竟是怎么回事？

據(jù)國家金融監(jiān)管部門規(guī)定，銀行存款超過5萬元時，將會被銀行監(jiān)控。其主要原因也是因為，一般在銀行存款超過5萬的，要么是企業(yè)，要么就是其他組織的大額存款，可是考慮到有些人的大額存款可能來源并不正規(guī)，極大可能是來自非法活動而獲得，因此銀行需要對其進行監(jiān)控，以防止資金來源不明的情況發(fā)生。

那么，銀行監(jiān)控的具體措施又有哪些呢？

大概包括以下幾點？

1.身份驗證。也就是針對那些存款超過五萬元的客戶，銀行會要求出示相關(guān)身份證明文件，以確?？蛻舻恼鎸嵣矸?/p>

2.登記來龍去脈。對于存款超過五萬的客戶，銀行也會要求提供詳細的存款來源信息，以及這筆存款接下去要用于哪些用途。比如：是個人工資？還是個人借貸？是要用于買車？還是用于做其他理財？等等…

3.定期檢查。若儲戶存錢的資金量達到五萬，除了會對其資金的來源用途進行詳細的登記以外，通過了這一系列驗證并順利存取錢的賬戶，銀行也會定期檢查客戶的賬戶情況，以確?？蛻舻拇婵钚袨槭欠穹戏梢?guī)定。

總而言之，如果儲戶存款超過5萬元時，銀行會對其進行監(jiān)控，以防止資金來源不明、非法交易、甚至避免電話詐騙情況的發(fā)生，保障金融安全。

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