“不光積蓄全都搭進去了，還欠了一大筆債，我得挺住，把欠的錢還上?！痹颇鲜←惤杏绖倏h的李蘭近日找到上海證券報記者，講述了她的受騙經(jīng)歷。今年1月，她在網(wǎng)上認(rèn)識了一名自稱是證券公司員工的“財經(jīng)大V”，在他極力推薦下，李蘭掃碼下載了“假券商”App進行投資操作，最后被騙了50余萬元。

(資料圖片僅供參考)

這類“李鬼”App從名稱到圖標(biāo)和界面均與正規(guī)機構(gòu)的App十分相似，非常容易對投資者造成誤導(dǎo)。今年以來，關(guān)于“假券商”App平臺詐騙的相關(guān)投訴不少，揭露出不法分子設(shè)下騙局的環(huán)環(huán)相扣：從精準(zhǔn)獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局，再到搭建虛假投資平臺“收割”投資者的血汗錢。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“假券商”型詐騙迷惑性高、隱蔽性強、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢，還擾亂了正常的投資理財秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象。

“假券商”頻現(xiàn)坑害投資者

李蘭的遭遇并非孤例。她提供的相關(guān)聊天群里共有138人，很多人成了受害者。記者了解到，在微博、黑貓等多個投訴平臺上，有全國多地群眾投訴“假券商”App平臺詐騙。

近期，多家證券公司發(fā)現(xiàn)了一批“假券商”。據(jù)統(tǒng)計，今年以來已有26家券商在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明。中信證券、國信證券、東海證券、中山證券等證券公司均表示，接到了投資者舉報，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒公司的名義，誘導(dǎo)投資者通過非法鏈接進行轉(zhuǎn)賬或交易，從事非法證券活動。

受訪人士認(rèn)為，“假券商”的危害不容小覷，目前已經(jīng)成為主要的侵財類犯罪之一。

上海新古律師事務(wù)所主任王懷濤說，仿冒各大券商和金融平臺的App屬于高危詐騙類型，相較于傳統(tǒng)詐騙犯罪，具有犯罪成本低、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強，以及可以對大范圍人群進行非接觸式詐騙等特點，嚴(yán)重影響群眾的財產(chǎn)保障、金融安全。同時，詐騙分子對身份、公司、收款渠道的多重偽裝導(dǎo)致破案難度極高，甚至其服務(wù)器可能都不在中國境內(nèi)，導(dǎo)致受害者追討損失的難度極大。

騙子“割韭菜”總共分三步

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“假券商”坑騙群眾的“套路”，大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料，在微博、抖音等平臺打廣告“引流”；第二步，搭建虛假投資平臺，以高收益為誘餌引導(dǎo)開戶、注資；第三步，以無法提現(xiàn)為由，用虛假投資平臺收割受害者的血汗錢。

“他說自己在證券公司工作，在群里把職業(yè)編號都發(fā)了出來，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對了，確實是那個編號?！崩钐m說，自稱券商員工的不法分子利用公示信息博取了她的信任。

隨后，不法分子放出高收益的“誘餌”，引導(dǎo)投資者向假券商App中注入資金：1萬元至5萬元本金對應(yīng)2倍收益；6萬元至20萬元本金對應(yīng)3倍收益；21萬元至50萬元本金對應(yīng)4倍收益，本金越大收益越高。如此大的誘惑，讓因炒股虧損而賺錢心切的李蘭心動了，她打入30萬元本金進行現(xiàn)貨交易，“買入”焦煤、焦炭。短短5天，賬戶資金漲了4倍，達到157萬元。

“一分錢沒有拿到，就是用各種理由不讓你提現(xiàn)。”李蘭準(zhǔn)備提現(xiàn)時，對方提出了要繳15%所得稅，稅費達到19萬元。她到處籌錢把“稅”給繳了，對方又稱她的銀行卡輸入錯誤不能提現(xiàn)，引發(fā)了平臺的安全系統(tǒng)問題，需要再注資5萬元。在一系列連環(huán)套之下，短短一個星期時間，她前后再次匯入近20萬元。

很多和李蘭同樣遭遇的受害者，遇到的問題都集中在無法提現(xiàn)、客服不搭理等方面，甚至不少人為套現(xiàn)“鉆了牛角尖”，慘遭多輪出資“套路”收割。在騙局中，“券商員工”“解盤老師”等擔(dān)任主要角色，誘導(dǎo)話術(shù)環(huán)環(huán)相扣，假券商App則是犯罪團伙集納資金的工具。

整治難度大 各方須合力

受訪人士認(rèn)為，要想從根子上打擊、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，目前難度較大。上海星秀律師事務(wù)所律師郭強表示：一是不法分子通過二維碼下載、瀏覽器頁面下載等方式規(guī)避監(jiān)管；二是部分手機應(yīng)用商店、公共平臺等對App審核“寬松軟”；三是不法分子在現(xiàn)行法律法規(guī)中“鉆空子”。

對此，專家建議要從三方面及時行動起來：

一是開展集中整治行動。公安部、證監(jiān)會、銀保監(jiān)會、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門應(yīng)建立聯(lián)合整治小組，對“假券商”開展集中打擊。同時，要提升日常監(jiān)管的科技水平，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中，并加強常態(tài)化打擊力度。

二是完善相關(guān)法律法規(guī)。王懷濤認(rèn)為，要完善相關(guān)法律法規(guī)，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡(luò)平臺。有關(guān)部門據(jù)此壓緊夯實網(wǎng)絡(luò)平臺的審核責(zé)任，特別是對App上架、推廣，要加強審核，并對身份信息造假的用戶賬號做好重點監(jiān)測。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，要立即查處，并及時提醒群眾進行防范。

三是加強投資者教育。郭強建議，有關(guān)部門和金融機構(gòu)要加強宣傳教育力度，通過以案說法、重點人群宣講、揭露詐騙套路等方式，教育投資者不斷提高防騙能力。（記者楊翔菲對此文亦有貢獻）

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