中新經(jīng)緯3月24日電 銀保監(jiān)會網(wǎng)站24日發(fā)文稱，2020年至2022年，銀保監(jiān)會聚焦大股東操縱、內(nèi)部人控制等突出亂象，堅持問題導向和系統(tǒng)思維，按照標本兼治、分類施策、統(tǒng)籌推進的原則，深入開展銀行業(yè)保險業(yè)健全公司治理三年行動，取得明顯成效。三年來，已清退違法違規(guī)股東3600多個，推動累計處置不良資產(chǎn)9.2萬億元。

三年清退違法違規(guī)股東3600多個

(資料圖)

文章指出，股權管理是公司治理的基礎，股權結構和股東行為深刻影響著公司治理結構和公司治理有效性。股權結構混亂、股東行為失范、違規(guī)關聯(lián)交易猖獗，是近年來中小銀行保險機構經(jīng)營亂象叢生的重要原因。建設良好的銀行業(yè)保險業(yè)公司治理，必須毫不手軟地整治股權結構、股東行為和關聯(lián)交易等方面的市場亂象。

一是嚴把股東資質(zhì)關。加強股東資質(zhì)的穿透審查，按照“一控兩參”要求，依法規(guī)范非金融企業(yè)投資入股金融機構，筑牢產(chǎn)業(yè)資本和中小銀行保險機構之間的防火墻，同時堅決將不合格投資者擋在門外，將違法違規(guī)股東清理出機構。三年來，已清退違法違規(guī)股東3600多個，轉(zhuǎn)出違規(guī)股權270億股。

二是從嚴查處違法違規(guī)行為。重點懲治股權代持、虛假出資以及通過違法違規(guī)關聯(lián)交易進行利益輸送等突出問題，有力查處了一些不法股東通過隱秘手段違規(guī)入股控制中小銀行保險機構。三年來，已對近四千名違法違規(guī)股東權利進行了限制，分五批次向社會公開124名重大違法違規(guī)股東名單。對七百人次銀行保險機構責任人員采取警告、罰款、取消任職資格、禁止從業(yè)等處罰措施，責令機構內(nèi)部問責六千多人次。

三是優(yōu)化股權結構。積極支持中小銀行保險機構補充資本。在2家高風險城商行合并組建四川銀行過程中，新引入國有、民營企業(yè)各類股東20余家。為促進中小銀行補充資本，監(jiān)管部門會同財政部門，三年累計支持20個省(區(qū))發(fā)行5500億元地方政府專項債，補充600余家中小銀行資本。

四是加強基礎制度建設。發(fā)布大股東行為監(jiān)管辦法和關聯(lián)交易管理辦法，指導銀行業(yè)協(xié)會、保險行業(yè)協(xié)會制定發(fā)布股東權利義務手冊。健全股東承諾機制，建立股權管理不良記錄和重大違法違規(guī)股東常態(tài)化公開機制。推動商業(yè)銀行基本完成股權集中托管。加強數(shù)據(jù)治理，開展兩輪股權和關聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量重點抽查，對3712家次問題機構進行了通報。

推動累計處置不良資產(chǎn)9.2萬億元

文章稱，防范化解風險是金融業(yè)永恒的主題，風險管理和內(nèi)部控制水平是一家銀行保險機構的核心競爭力。銀保監(jiān)會將提升銀行保險機構風控能力作為重要監(jiān)管目標，同時完善與外部監(jiān)督協(xié)作，形成監(jiān)督合力。

一是強化風險管理。持續(xù)將風控體系的穩(wěn)健性納入公司治理評估，督促銀行保險機構健全與組織架構、業(yè)務規(guī)模和交易復雜程度相適應的全面風險管理體系。2020年至2022年，推動累計處置不良資產(chǎn)9.2萬億元。制定《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類辦法》，推動商業(yè)銀行嚴格做實資產(chǎn)分類，準確反映資產(chǎn)質(zhì)量。發(fā)布《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則II》，指導保險公司完善償付能力風險管理組織架構、管理制度和考核機制。印發(fā)《銀行保險機構恢復和處置計劃實施暫行辦法》，健全金融風險預防、預警、處置、問責制度體系。

二是推動完善內(nèi)部控制機制。要求在關鍵崗位、核心業(yè)務、授權管理等重點領域強化內(nèi)部控制，同時完善內(nèi)部審計工作體制機制。培育前中后臺都是風控和合規(guī)一線意識、構筑自上而下、全員風控、全員合規(guī)的公司文化。

三是提升內(nèi)外部監(jiān)督合力。推動外部監(jiān)管與上級黨委巡視、紀檢監(jiān)察、內(nèi)部審計、外部審計、國家審計等方面協(xié)作，積極提升內(nèi)外部監(jiān)督合力。積極探索“紀法銜接”“聯(lián)合審計”等新模式。建立監(jiān)管部門與機構紀檢監(jiān)察部門等組成的四方聯(lián)席會議機制，將機構黨員監(jiān)管處罰信息向相關紀檢監(jiān)察部門通報。建立監(jiān)管、內(nèi)審、外審三方會談機制，視情指定部分審計項目由外審機構實施，推動機構定期更換外審機構。主動提議并配合國家審計部門對中小銀行進行審計，督促相關機構認真整改審計發(fā)現(xiàn)的問題，對審計移交的違法違規(guī)行為進行處罰問責。協(xié)同公安、法院，綜合清理違法違規(guī)股東，打擊違法犯罪行為。(中新經(jīng)緯APP)

【編輯：王永樂】

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