瑞士聯(lián)邦政府19日宣布，瑞士信貸銀行將被瑞銀集團(tuán)收購。

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在當(dāng)晚召開的新聞發(fā)布會(huì)上，瑞士聯(lián)邦政府表示，最近的流動(dòng)性外流和市場波動(dòng)表明，恢復(fù)必要的信心已不再可能，采取迅速且能穩(wěn)定局勢的解決方法是“絕對有必要的”，“這個(gè)方案就是瑞士信貸銀行被瑞銀集團(tuán)收購”。

瑞士聯(lián)邦政府說，面對目前困難形勢，瑞銀集團(tuán)收購瑞信是恢復(fù)金融市場最近缺乏的信心的最佳解決方案，同時(shí)也是管理瑞士及其公民面臨風(fēng)險(xiǎn)的最佳解決方案。

瑞銀集團(tuán)當(dāng)天發(fā)布公告說，根據(jù)全股份交易的條款，瑞信股東每持有22.48股瑞信股份將獲得1股瑞銀集團(tuán)股份，相當(dāng)于每股0.76瑞士法郎（1美元約合0.9252瑞士法郎），總對價(jià)30億瑞士法郎。這筆交易將創(chuàng)建一個(gè)擁有超過5萬億美元投資資產(chǎn)的公司。

公告說，此次收購是在瑞士聯(lián)邦政府、瑞士金融市場監(jiān)管局和瑞士國家銀行的支持下實(shí)現(xiàn)的。兩家銀行都可以通過瑞士國家銀行獲得流動(dòng)性支持。

瑞士國家銀行19日發(fā)表聲明表示，瑞士國家銀行將提供流動(dòng)性援助，以支持瑞銀集團(tuán)對瑞信的收購。

瑞信成立于1856年，在全球資本市場具有重要影響力。今年2月，瑞信宣布2022年凈虧損73億瑞士法郎，連續(xù)第二年凈虧損。3月14日，瑞信發(fā)布報(bào)告稱，該行對財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制存在“重大缺陷”。

分析

收購瑞信 “避險(xiǎn)”還是“冒險(xiǎn)”？

瑞士政府19日晚宣布，經(jīng)過緊急磋商，瑞士最大銀行瑞銀集團(tuán)（簡稱瑞銀）同意收購第二大銀行瑞士信貸銀行（簡稱瑞信），以避免瑞信眼下危機(jī)對本國乃至全球造成“無可挽回的經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩”。

在美國硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉風(fēng)波殃及美歐銀行業(yè)的背景下，這項(xiàng)規(guī)?？涨暗牟①徥艿矫罋W多方歡迎。不過，有分析警告，兩大銀行巨頭合并對瑞士經(jīng)濟(jì)而言可能是一次“冒險(xiǎn)打賭”。

瑞信擁有167年歷史，是全球銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的30家全球系統(tǒng)重要性銀行之一，被視為“大到不能倒”的金融機(jī)構(gòu)。瑞士財(cái)政部長卡琳·凱勒-祖特爾說，瑞信如果破產(chǎn)，可能引發(fā)“無可挽回的經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩”，這項(xiàng)并購“為瑞士和國際金融穩(wěn)定奠定基礎(chǔ)”。

這筆交易預(yù)計(jì)今年底前完成。據(jù)路透社報(bào)道，瑞銀預(yù)估并購牽涉的損失可能達(dá)到54億美元。瑞士聯(lián)邦政府、瑞士金融市場監(jiān)管局和瑞士中央銀行瑞士國家銀行承諾以保證金或貸款形式為并購提供流動(dòng)性支持，總額超過1600億瑞士法郎。

美國財(cái)政部和聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、歐洲中央銀行以及英國央行等方面對瑞銀收購瑞信表示歡迎。

歐洲央行行長克里斯蒂娜·拉加德說，瑞士方面的“迅速行動(dòng)”對“恢復(fù)有序市場、確保金融穩(wěn)定有幫助”。

銀行業(yè)是瑞士經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，瑞銀和瑞信則可謂“支柱的支柱”。路透社評論，這兩大銀行巨頭所持資產(chǎn)總額高達(dá)瑞士國內(nèi)生產(chǎn)總值的1.4倍，兩家銀行合二為一后，瑞士經(jīng)濟(jì)可能面臨過度依賴一家銀行的局面，這對瑞士而言是一次“冒險(xiǎn)打賭”。

瑞士財(cái)長凱勒-祖特爾承認(rèn)“這一方案存在風(fēng)險(xiǎn)”，但辯解說其他方案風(fēng)險(xiǎn)可能更大。

對瑞銀本身而言，要完成這項(xiàng)并購也面臨不少挑戰(zhàn)。除了并購本身的復(fù)雜性，瑞銀還需應(yīng)對削減瑞信部分業(yè)務(wù)帶來的損失、據(jù)預(yù)估規(guī)模達(dá)萬人的裁員等問題。

美國晨星公司股票分析師約翰·朔爾茨評論：“正常情況下，我會(huì)說這對瑞銀而言是一筆絕佳的交易。但在眼下環(huán)境下，情況有點(diǎn)復(fù)雜，因?yàn)檎w而言市場存在很多不確定性?！?/p>

瑞銀董事長科爾姆·凱萊赫19日在面向行業(yè)分析人士的一場電話會(huì)議上說：“今天對瑞士而言是歷史性的一天，坦白說也是我們不希望看到的一天……我要說清楚，并不是我們發(fā)起磋商，但我們相信這筆交易最終對瑞銀股東還是有吸引力的?！?/p>

瑞信2007年股價(jià)曾達(dá)到80瑞士法郎以上，近年來卻因麻煩纏身而每況愈下，包括投資虧損、管理不善、高層更換頻繁等。瑞信去年凈虧損73億瑞士法郎（79億美元），為連續(xù)第二年凈虧損。

另據(jù)報(bào)告顯示，截至去年年底，瑞信客戶存款較上一年同期減少41%。瑞信客戶去年取款1230億瑞士法郎（1330億美元），絕大多數(shù)發(fā)生在第四季度。

本組文/新華社 供圖/視覺中國

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