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中新網(wǎng)廣州3月15日電 (郭軍 黃愛弟)八十歲老人的銀行賬戶發(fā)生大額異動(dòng)，204萬元理財(cái)短時(shí)間內(nèi)被主動(dòng)贖回……銀行風(fēng)控監(jiān)測(cè)系統(tǒng)如何及時(shí)預(yù)警賬戶異樣？銀行工作人員與派出所民警如何阻斷事態(tài)進(jìn)一步惡化？金融消費(fèi)者該如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？

近日，中國(guó)銀行廣州中山醫(yī)支行就收到了一封來自廣州市公安局越秀區(qū)分局農(nóng)林派出所的感謝信，道出警銀聯(lián)動(dòng)如何合力制止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的驚險(xiǎn)全過程。

幾天前，中行廣州中山醫(yī)支行的理財(cái)經(jīng)理麥經(jīng)理在正常工作中收到銀行風(fēng)控管理系統(tǒng)的異常提醒，年過八旬的王奶奶的賬戶發(fā)生大額異動(dòng)，短時(shí)間內(nèi)主動(dòng)贖回了名下所有理財(cái)產(chǎn)品，涉及金額達(dá)204萬。

這一異常行為令麥經(jīng)理提高了警覺。“我很清楚記得，王奶奶曾提及過賬戶的資金是計(jì)劃百年之后留給親人的財(cái)富?！丙溄?jīng)理向南都記者表示，隨后，她便緊急與王奶奶取得聯(lián)系并明確了解到王奶奶本人未在近期對(duì)賬戶進(jìn)行相關(guān)操作。這意味著王奶奶很可能泄露了密碼、驗(yàn)證碼，導(dǎo)致賬戶被操控。

麥經(jīng)理立即將情況報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，經(jīng)商議后決定先對(duì)王奶奶賬戶進(jìn)行止付，并聯(lián)系王奶奶的家屬說明情況。

不久后，王奶奶來到上述營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并要求立刻贖回賬戶中所有理財(cái)產(chǎn)品。出于審慎考慮，麥經(jīng)理與同事結(jié)合日常在“平安中行”微信公眾號(hào)學(xué)習(xí)的案例，提示王奶奶可能遭遇了電信詐騙，并耐心詢問用款緣由。

不過，無論銀行工作人員如何開導(dǎo)，王奶奶始終支支吾吾、避而不談，堅(jiān)持要求辦理業(yè)務(wù)。為避免老人繼續(xù)上當(dāng)受騙，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人當(dāng)機(jī)立斷聯(lián)系屬地派出所。初步了解情況后，越秀區(qū)農(nóng)林派出所民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)。在民警和銀行工作人員的通力勸說下，王奶奶這才意識(shí)到詐騙分子已經(jīng)操縱她的賬戶贖回了產(chǎn)品，但資金尚未入賬。

記者從感謝信中了解到，原來詐騙團(tuán)伙冒充公檢法對(duì)王奶奶進(jìn)行詐騙，以其涉嫌某刑事案件需要自證清白為由，引導(dǎo)其共享屏幕并竊取密碼及驗(yàn)證碼。在王奶奶不知情的情況下，從而控制了王奶奶的賬戶并進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品贖回操作。所幸，銀行工作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，在理財(cái)資金到賬前成功鎖住賬戶，避免資金損失。隨后，王奶奶在家屬陪同下，重新開立了賬戶并將所有資金存為保本產(chǎn)品。

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)。2022年廣州警方持續(xù)嚴(yán)厲打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，深入推進(jìn)“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)，發(fā)起28次“獵詐”系列規(guī)?；簯?zhàn)役，百萬以上電詐案件同比大幅下降49.1%。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情和案件同比分別下降2.9%和4.7%，連續(xù)兩年實(shí)現(xiàn)“雙下降”。(完)

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