渤海銀行收到年內第二張千萬級別的大額罰單。

(資料圖)

近日，中國人民銀行連開10張罰單，劍指渤海銀行涉違反存款準備金管理規(guī)定等“12宗罪”，處以警告、罰沒約1696萬元，連同該行9名相關責任人一并被罰。

3月14日，渤海銀行回應前述處罰事項稱，此次處罰是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問題做出的，截至目前，各項整改工作已基本完成。當日，渤海銀行港股低開1.48港元/股，最終跌4.03%，報收1.43港元/股。

再收超千萬元罰單

3月13日，央行公示了一則行政處罰信息顯示，渤海銀行因涉及12項違法行為，被處以警告、沒收違法所得106.98706萬元，并處罰款1589.486898萬元。

根據罰單，渤海銀行涉及的違法行為具體包括：違反存款準備金管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反人民幣反假有關規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；違反征信安全管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

與此同時，渤海銀行9位相關責任人也一并被罰，包括金融科技事業(yè)部總經理、信用卡事業(yè)部發(fā)卡授信審批經理、業(yè)務營運部總經理等，共計被罰款43萬元。

3月14日，渤海銀行回應稱，此次處罰事項是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問題做出的。

“我行高度重視人民銀行在檢查中指出的問題，成立了由行領導班子成員牽頭的整改小組，按照‘舉一反三，從嚴要求，制度流程一并再造’的原則積極推進整改工作。在對癥下藥、精準清除所存在問題的同時，從完善長效機制的長遠站位出發(fā)，對相關體制機制、制度流程、信息系統(tǒng)、日常管理等進行了全面的復盤與梳理、優(yōu)化，并對相關責任人員進行了嚴肅問責?！痹撔斜硎?，截至目前，各項整改工作已基本完成。

年內屢次被罰

近年來，伴隨金融監(jiān)管不斷加強，銀行業(yè)千萬級別的大額罰單也開始屢見不鮮。

事實上，這已經是渤海銀行年內領到的第三張800萬元以上的罰單。

在此次收到央行罰單前，渤海銀行曾于今年2月17日因違規(guī)發(fā)放商用房貸款等違法違規(guī)事實，領過一張1660萬元的罰單，其中，該行總行被罰430萬元，分支機構被罰1230萬元。彼時，建設銀行、中國銀行、民生銀行、渣打銀行（中國）也同批領罰，5家銀行罰款總額超3.8億元。

不到一周后，渤海銀行又于2月24日因風險加權資產計算不準確、流動性風險指標計算不準確等13項違法違規(guī)事實，被罰860萬元。

公開資料顯示，渤海銀行于2005年12月30日成立，2006年2月正式對外營業(yè)，2020年7月16日在香港聯(lián)交所主板掛牌上市，是最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行。截至2022年末，渤海銀行已開設36家一級分行（包括直屬分行），正式開業(yè)機構網點總數(shù)達到336家。

根據渤海銀行發(fā)布的三季報顯示，今年前三季度，該行實現(xiàn)營業(yè)收入201.68億元，比去年同期下降11.40%；實現(xiàn)凈利潤53.95億元，比去年同期下降10.92%。

責編：楊喻程

校對：祝甜婷

關鍵詞：