文 / 交通銀行河南省分行 李春琦 李翀

為全面落實《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》，實現(xiàn)金融網(wǎng)絡“安全泛在、自主可控、多中心多活架構、自動化運維體系、新技術應用”的新要求，推進2025年河南省金融科技邁向全面發(fā)展階段，在人民銀行鄭州中心支行鼓勵與支持下，交通銀行河南省分行全方位加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以5G技術為抓手先行先試，開啟智慧驅(qū)動、安全為民新篇章。

交通銀行河南省分行金融科技部 副總經(jīng)理 李春琦

(資料圖片)

謀局篇

交通銀行“十四五”規(guī)劃明確把數(shù)字化新交行建設作為戰(zhàn)略推進的核心點與突破口，先后制定了《交通銀行2021—2022年數(shù)字化轉(zhuǎn)型行動方案》及《交通銀行股份有限公司“十四五”時期（2021—2025年）金融科技發(fā)展規(guī)劃》，提出金融科技發(fā)展愿景“POWER”，其中P代表平臺（Platform），O代表開放（Open），W代表智能（Wise），E代表企業(yè)級（Enterprise），R代表重塑（Reinvent），以此強化科技引領，構建面向數(shù)字經(jīng)濟更加高效、便捷、安全、公平的金融供給體系。

其中建設“安全泛在、自主可控、多中心多活架構、自動化運維體系、新技術應用”的新一代金融網(wǎng)絡POWER-NET，是交通銀行落實十四五發(fā)展要求，實現(xiàn)交通銀行POWER金融科技發(fā)展愿景的重要一步。POWER-NET就是通過網(wǎng)絡軟硬件協(xié)同，構建高可用、高性能、高彈性、高可維、高安全的網(wǎng)絡，支撐集團化、扁平化、一體化、自主可控的業(yè)務服務目標。

布局篇

作為河南省重要的金融機構，交通銀行河南省分行110多個網(wǎng)點遍布全省12個地市，各網(wǎng)點與省行間通過傳統(tǒng)的固網(wǎng)專線點到點互聯(lián)。固網(wǎng)專線雖然通過多運營商、多路由等方法極大提升了網(wǎng)點線路的穩(wěn)定性與可靠性，但點對點的連接方式，也導致網(wǎng)絡的靈活性不足。如何打破傳統(tǒng)的傳輸網(wǎng)絡的桎梏，便捷、靈活地實現(xiàn)網(wǎng)絡“自愈”，快速恢復業(yè)務，更好地為人民群眾提供持續(xù)穩(wěn)定安全可靠的金融服務，成了交通銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必答題。

交通銀行5G金融云專網(wǎng)給出了化解難題的答案。通過5G切片、后路由、SD-WAN等新型技術，在5G金融云專網(wǎng)中，每個網(wǎng)點之間不再具有層級關系，網(wǎng)絡中任意兩個點都能做到互聯(lián)互通，免去了固網(wǎng)改造產(chǎn)生的線路成本，更讓網(wǎng)絡“自愈”成為可能。

在以往的核心網(wǎng)絡架構中，一旦發(fā)生災害，銀行網(wǎng)點固網(wǎng)鏈路受到影響，與銀行數(shù)據(jù)中心“失聯(lián)”時，就影響到金融服務的正常開展。5G金融云專網(wǎng)卻不一樣，在同樣的場景下，下級機構和網(wǎng)點可通過5G虛擬專網(wǎng)跨層級直聯(lián)數(shù)據(jù)災備中心的5G接入?yún)^(qū)。一旦銀行網(wǎng)點出現(xiàn)網(wǎng)絡中斷，會自動通過5G專線訪問數(shù)據(jù)災備中心，保證了業(yè)務連續(xù)性。也就是說，當網(wǎng)點處于5G金融云專網(wǎng)中時，即便遇到自然災害造成單個銀行網(wǎng)點固網(wǎng)鏈路發(fā)生中斷，銀行網(wǎng)點仍然可以自動切換到數(shù)據(jù)災備中心，實現(xiàn)網(wǎng)絡的“自愈”。“自愈”的同時，5G專網(wǎng)還會自動進行數(shù)據(jù)備份，確保數(shù)據(jù)安全。

圖 數(shù)據(jù)流量方向圖

同時作為金融機構，這對網(wǎng)絡數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩杂兄叩囊?。交通銀行河南省分行建設5G金融云專網(wǎng)采用了后路由技術，不僅能夠滿足5G專網(wǎng)設備二次認證的安全要求，還能夠通過AAA統(tǒng)一管理、發(fā)布5G路由器下掛私網(wǎng)路由，簡化網(wǎng)絡結構，降低網(wǎng)絡建設和運維難度，實現(xiàn)全省網(wǎng)點快速、靈活組網(wǎng)，進一步提升對關鍵業(yè)務網(wǎng)絡的安全管控能力。

成果篇

數(shù)字化創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化是引領高質(zhì)量發(fā)展的根本動力，5G金融云專網(wǎng)是交通銀行河南省分行走好智慧金融趕考路的重要突破點。隨著5G金融云專網(wǎng)的創(chuàng)新應用，打破了傳統(tǒng)金融網(wǎng)絡的服務局限，延伸金融服務范圍，擴寬應用邊界，讓金融服務走到群眾身邊，彰顯國有金融企業(yè)的社會擔當。

5G金融云專網(wǎng)可以滿足分行與網(wǎng)點間對傳輸網(wǎng)絡安全、穩(wěn)定、快速、可組網(wǎng)的技術要求。該場景主要驗證5G網(wǎng)點規(guī)模化部署的可行性，為下沉鄉(xiāng)村提供技術方案驗證。交通銀行河南省分行前期在部分網(wǎng)點部署5G路由器，目前已完成互聯(lián)線路的連通性、穩(wěn)定性、最小承諾帶寬、路由承載、傳輸業(yè)務報文等方面的技術驗證。這足以證明網(wǎng)點通過5G專網(wǎng)與分/總行互聯(lián)并承載業(yè)務的場景可以實現(xiàn)，說明將5G專網(wǎng)互聯(lián)場景向不具備物理專線建設條件的偏遠地區(qū)推廣切實可行。

CIPS（人民幣跨境支付系統(tǒng)）是我國重要的金融市場基礎設施，在助力人民幣國際化等方面發(fā)揮著重要作用，而5G金融云專網(wǎng)在CIPS場景建設中更是大有可為。在傳統(tǒng)的銀企網(wǎng)絡架構中，因互聯(lián)網(wǎng)公網(wǎng)配置復雜、人物力成本過高且不可復用，多數(shù)企業(yè)均使用專線模式與銀行間互聯(lián)。但物理專線建設成本高、無法按需收費、上門建設周期長，且當前CIPS尚在推廣初期，線路實際使用時間占比低，存在成本浪費的情況。5G金融云專網(wǎng)的誕生，破解了CIPS與傳統(tǒng)網(wǎng)絡模式“水土不服”的難題。5G專網(wǎng)互聯(lián)模式在安全、建設成本、建設難度、按需精準付費等多方面優(yōu)于傳統(tǒng)物理專線網(wǎng)絡。通過5G專網(wǎng)建設推進企業(yè)CIPS加速部署，不僅解決了外聯(lián)單位的成本顧慮，同時又能兼顧提供穩(wěn)定、安全、簡易的部署方案，幫助金融行業(yè)全力發(fā)展CIPS業(yè)務，進一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結算渠道和資源，提高跨境清算效率，滿足各主要時區(qū)的人民幣業(yè)務發(fā)展需要，具有極大的政治意義和社會效益。

（欄目編輯：楊昆樺）

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