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“金融科技小詞典”來(lái)啦！

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今天隆重推出“案·戰(zhàn)”欄目第二十一期——反洗錢(qián)，歡迎點(diǎn)擊下方鏈接觀看。

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洗錢(qián)，就是把“臟”的錢(qián)“洗”干凈再揣回口袋里，只不過(guò)這個(gè)“臟”是指違法所得，比如毒品、黑社會(huì)恐怖活動(dòng)、走私、貪污、金融詐騙等犯罪形式所得利益。為了掩飾隱瞞這筆錢(qián)的來(lái)源和性質(zhì)，利用各種方式讓非法所得在形式上合法化，這種行為就是洗錢(qián)。

你可能會(huì)覺(jué)得這事離自己特別遙遠(yuǎn)，我就是一普通老百姓，沒(méi)有違法犯罪，根本談不上洗錢(qián)。不過(guò)洗錢(qián)真的離我們很遙遠(yuǎn)嗎？舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，有一天你們老同學(xué)聚會(huì)，大家喝的正高興，你的高中同學(xué)小c過(guò)來(lái)鬼鬼祟祟和你說(shuō)，同學(xué)你幫我個(gè)忙，去銀行辦張卡借我用，我有筆大額轉(zhuǎn)賬，實(shí)在不方便走自己賬戶(hù)，能不能幫我走個(gè)賬，或者他知道你開(kāi)公司想借你的對(duì)公賬戶(hù)試試，聽(tīng)起來(lái)特別簡(jiǎn)單，就走個(gè)過(guò)場(chǎng)還不白借，會(huì)給你一定的好處費(fèi)，甚至建議你可以用這筆錢(qián)去買(mǎi)點(diǎn)金融產(chǎn)品，做個(gè)投資，賺了的都?xì)w你，虧了他給你兜著。

如果你礙于情面或者貪小便宜一口應(yīng)下來(lái)，就很有可能會(huì)在未來(lái)某一天給你帶來(lái)很大的困擾，甚至把你推向犯罪的邊緣。你想想為什么小c不走自己賬戶(hù)，有沒(méi)有可能資金來(lái)源不干凈？他到底在背地里干些什么你知道嗎？要清楚很多違法犯罪活動(dòng)最后一步，往往是利用洗錢(qián)來(lái)處置違法所得！而上面的例子就是現(xiàn)實(shí)生活中最常見(jiàn)的洗錢(qián)方式之一，所以思琪在這里提示大家和錢(qián)有關(guān)的事一定留個(gè)心眼，知人知面不知心，永遠(yuǎn)不要出借你的身份證和金融賬戶(hù)，再親密的朋友也別幫他轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。最后提醒大家和錢(qián)有關(guān)的一切業(yè)務(wù)要記得去正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理。

這回您明白了銀行的詢(xún)問(wèn)多多可不是侵犯您的隱私，而是幫您規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)！下一期我們來(lái)聊聊我國(guó)在反洗錢(qián)問(wèn)題上做了哪些努力~目前“金科E學(xué)堂”收錄了多家金融機(jī)構(gòu)關(guān)于反洗錢(qián)的優(yōu)秀文章，如果您也對(duì)反洗錢(qián)感興趣，歡迎登錄小程序“金科E學(xué)堂”案戰(zhàn)欄目，或新媒體郵箱（newmedia@fcmag.com.cn）與我們?nèi)〉寐?lián)系吧！

關(guān)鍵詞： 違法犯罪 違法所得 金融機(jī)構(gòu)