21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 楊希 天津報(bào)道

2月16日，天津銀保監(jiān)局舉行2023年首場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)，介紹2022年天津市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行情況。天津銀保監(jiān)局二級(jí)巡視員、普惠金融處處長劉書鋼、統(tǒng)計(jì)信息與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)處處長朱志剛、自貿(mào)區(qū)監(jiān)管處處長潘印安出席發(fā)布會(huì)，并答記者問。

朱志剛介紹，2022年，天津市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)受住了復(fù)雜多變的國內(nèi)外形勢(shì)和疫情的考驗(yàn)，行業(yè)整體運(yùn)行平穩(wěn)，主要經(jīng)營指標(biāo)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長，支持和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平進(jìn)一步增強(qiáng)，整體風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)收斂。

(資料圖片僅供參考)

據(jù)悉，2022年內(nèi)，天津市銀行業(yè)運(yùn)行主要呈現(xiàn)四個(gè)特點(diǎn)：一是資產(chǎn)負(fù)債保持適度增長，增速穩(wěn)步加快；二是各項(xiàng)存款增勢(shì)良好，增速達(dá)到近年來較高水平；三是各項(xiàng)貸款穩(wěn)健增長，新增貸款積極支持天津市高質(zhì)量發(fā)展；四是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)取得新進(jìn)展，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力增強(qiáng)。同時(shí)，天津市保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)發(fā)展，呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)保障能力提升等特點(diǎn)。

此外，發(fā)布會(huì)上，劉書鋼回答了21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者有關(guān)金融支持“專精特新”企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展方面的問題。劉書鋼表示，該局聚焦天津制造業(yè)立市戰(zhàn)略，打造金融服務(wù)“專精特新”企業(yè)“123”工程，引導(dǎo)金融資源向科技創(chuàng)新重點(diǎn)領(lǐng)域聚集，服務(wù)天津經(jīng)濟(jì)發(fā)展塑造新優(yōu)勢(shì)、打造新動(dòng)能。截至2022年末，該局轄內(nèi)“專精特新”企業(yè)各項(xiàng)貸款余額352億元，較年初增加176億元，較上年翻一番。

銀行業(yè)總資產(chǎn)同比增長6.30%

發(fā)布會(huì)上，朱志剛介紹了2022年天津市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行情況。據(jù)悉，截至2022年末，天津市銀行業(yè)總資產(chǎn)6.05萬億元，較年初增加3585.27億元，同比增長6.30%?？傌?fù)債5.74萬億元，較年初增加3304.88億元，同比增長6.11%。保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)2140億元，較年初增加192億元，同比增長9.88%。

朱志剛表示，2022年內(nèi)，天津市銀行業(yè)運(yùn)行主要呈現(xiàn)四個(gè)特點(diǎn)：

一是資產(chǎn)負(fù)債保持適度增長，增速穩(wěn)步加快。2022年天津市銀行業(yè)克服疫情等不利因素，謀劃轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展，相關(guān)經(jīng)營類指標(biāo)實(shí)現(xiàn)了一定幅度的增長。此外，隨著天津市銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)化解的持續(xù)推進(jìn)和生息資產(chǎn)增加，資產(chǎn)及負(fù)債增速分別快于上年1.34個(gè)百分點(diǎn)、1.41個(gè)百分點(diǎn)，銀行業(yè)流動(dòng)性整體保持充裕。

二是各項(xiàng)存款增勢(shì)良好，增速達(dá)到近年來較高水平。截至2022年末，天津市銀行業(yè)各項(xiàng)存款余額3.98萬億元，較年初增加3926.86億元，同比增長10.95%，為近五年增速最快。

三是各項(xiàng)貸款穩(wěn)健增長，新增貸款積極支持天津市高質(zhì)量發(fā)展。截至2022年末，天津市銀行業(yè)各項(xiàng)貸款余額4.38萬億元，較年初增加1362.14億元，同比增長3.21%，積極支持天津市制造業(yè)立市、重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，全力保障天津市經(jīng)濟(jì)運(yùn)行持續(xù)好轉(zhuǎn)。

四是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)取得新進(jìn)展，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力增強(qiáng)。2022年，天津銀保監(jiān)局指導(dǎo)全市銀行業(yè)積極化解存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)控重點(diǎn)領(lǐng)域增量風(fēng)險(xiǎn)，積極推廣預(yù)期信用損失測(cè)算，及時(shí)補(bǔ)提、增提撥備。全年共處置不良資產(chǎn)1074.12億元，其中處置不良貸款879億元。截至2022年末，全市不良貸款率1.67%，同比改善0.95個(gè)百分點(diǎn)；全市銀行業(yè)平均撥備覆蓋率191.61%，較年初增加45.9個(gè)百分點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力進(jìn)一步提升。

“去年下半年以來，我局與相關(guān)部門共同制定和印發(fā)金融支持天津市房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展相關(guān)措施，做好金融支持居民首套等剛需購房需求和保交樓相關(guān)工作?！敝熘緞傃a(bǔ)充道。

在保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行方面，值得關(guān)注的是，天津市“惠民保”市場(chǎng)反響良好。2022年，天津銀保監(jiān)局會(huì)同市醫(yī)保局、市金融局等部門大力推動(dòng)的“天津惠民?！?，3個(gè)月時(shí)間內(nèi)已承保163萬人，為天津市老年人等群體提供政策性大額醫(yī)療保障。

“專精特新”企業(yè)貸款余額較上年翻一番

2022年內(nèi)，在多項(xiàng)超預(yù)期因素沖擊下，天津市穩(wěn)增長任務(wù)艱巨。天津銀保監(jiān)局開展了“微光成炬”助企紓困穩(wěn)大盤專項(xiàng)行動(dòng)。劉書鋼介紹，在組織開展專項(xiàng)行動(dòng)過程中，該局注重前端政策引領(lǐng)、過程中加強(qiáng)督導(dǎo)檢查、政策實(shí)施后加強(qiáng)評(píng)估問效，三個(gè)方向用力，確?；菝窕萜笳呗涞綄?shí)處、取得實(shí)效。

劉書鋼稱，近一年來“微光成炬”專項(xiàng)行動(dòng)的持續(xù)深入，政策效果逐步顯現(xiàn)，金融助企紓困、穩(wěn)經(jīng)濟(jì)大盤工作取得了良好的效果。譬如，信貸投放持續(xù)增長，產(chǎn)融對(duì)接提質(zhì)增效，金融資源加速流向產(chǎn)業(yè)鏈提升、科技創(chuàng)新、小微企業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域。

“在這里，我簡單列舉幾組數(shù)據(jù)。2022年末，在津銀行機(jī)構(gòu)的，"專精特新"企業(yè)貸款余額352億元，較年初增長176億元；普惠型小微企業(yè)貸款余額2823億元，較年初增長28%；普惠型涉農(nóng)貸款余額348億元，較年初增加55億元；全年新增小微企業(yè)法人首貸戶14301戶。”劉書鋼介紹道。

“專精特新”企業(yè)是中小企業(yè)的領(lǐng)頭羊，也是產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。劉書鋼在答21記者提問時(shí)，介紹了金融支持“專精特新”企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展方面的具體做法。

劉書鋼表示，天津銀保監(jiān)局聚焦天津制造業(yè)立市戰(zhàn)略，圍繞科技型創(chuàng)新型企業(yè)融資需求，打造金融服務(wù)“專精特新”企業(yè)“123”工程，引導(dǎo)金融資源向先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)等重點(diǎn)領(lǐng)域聚集，加強(qiáng)金融政策與產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同，推動(dòng)金融資源和產(chǎn)業(yè)需求精準(zhǔn)對(duì)接。

具體來看，“123”工程中1即建立“一套機(jī)制”。該局依托天津市“專精特新”企業(yè)共享清單，梳理形成“政策-產(chǎn)品-宣傳-對(duì)接”全流程專項(xiàng)金融服務(wù)機(jī)制。特別是，該局鼓勵(lì)創(chuàng)新專屬特色產(chǎn)品。深入開展金融需求端和供給端調(diào)研，摸清金融需求現(xiàn)狀和難點(diǎn)堵點(diǎn)，系統(tǒng)梳理轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有各類“專精特新”企業(yè)適用及專屬金融產(chǎn)品，鼓勵(lì)針對(duì)企業(yè)需求及行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)量體裁衣，探索創(chuàng)新信貸產(chǎn)品和保險(xiǎn)服務(wù)模式。

“123”工程中2即強(qiáng)化“雙軸支撐”，該局圍繞行業(yè)主管部門重點(diǎn)扶持政策導(dǎo)向，將“配套政策”“專屬產(chǎn)品”作為金融服務(wù)提質(zhì)增效兩大支撐?！?23”工程中3即用好“三個(gè)平臺(tái)”，該局堅(jiān)持金融需求端和供給端雙向發(fā)力、雙向推介、深度對(duì)接，充分運(yùn)用“宣傳推介”“融資對(duì)接”“交流共享”三個(gè)平臺(tái)。

據(jù)了解，截至2022年末，天津銀保監(jiān)局轄內(nèi)機(jī)構(gòu)已對(duì)1275家“專精特新”企業(yè)開展融資對(duì)接服務(wù)，轄內(nèi)“專精特新”企業(yè)各項(xiàng)貸款余額352億元，較年初增加176億元，比上年翻了一番。

轉(zhuǎn)貸款創(chuàng)新試點(diǎn)取得階段性成效

制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重中之重，天津也提出了“制造業(yè)立市”的戰(zhàn)略布局。據(jù)了解，截至2022年末，天津銀保監(jiān)局轄內(nèi)主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制造業(yè)中長期貸款余額1620.89億元，同比增長25.24%。12條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈貸款余額970億元，同比增長42%。

潘印安介紹，2022年，該局深入落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的要求，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)圍繞“十四五”期間制造業(yè)信貸的投放目標(biāo)和重點(diǎn)支持領(lǐng)域，制定量化、全面、具體、有效的措施。

“定期對(duì)銀行機(jī)構(gòu)制造業(yè)和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈貸款的規(guī)模、占比、增速等主要指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。對(duì)制造業(yè)支持力度不足的機(jī)構(gòu)，通過函詢、談話提醒等方式壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，強(qiáng)化督導(dǎo)力度，要求提高審批效率和貸款額度，充分滿足制造業(yè)信貸需求?！迸擞“卜Q。

值得一提的是，去年9月，天津銀保監(jiān)局聯(lián)合天津市工信局、金融局在全國率先開展轉(zhuǎn)貸款支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng)新試點(diǎn)工作。選取國家開發(fā)銀行天津市分行、進(jìn)出口銀行天津分行兩家政策性銀行和天津銀行、渤海銀行天津分行、天津農(nóng)商銀行和濱海農(nóng)商銀行四家轉(zhuǎn)貸行作為6家試點(diǎn)銀行，使用低成本政策性資金定向支持天津市12條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈名單和相關(guān)上下游的普惠型小微企業(yè)，同時(shí)以點(diǎn)帶面靶向提升對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈的整體信貸投放比重和金融服務(wù)質(zhì)效。潘印安表示，目前試點(diǎn)工作已經(jīng)取得階段性成效。

一是政策性銀行使用轉(zhuǎn)貸款資金批量支持轉(zhuǎn)貸行的規(guī)模擴(kuò)大、利率降低。6家試點(diǎn)行累計(jì)簽訂定向支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)議4份，金額5億元，累計(jì)完成轉(zhuǎn)貸款支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈資金投放2.6億元。國家開發(fā)銀行天津市分行將定向支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈的資金成本降至2%。

二是重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈整體信貸規(guī)模顯著提升。截至2022年末，6家試點(diǎn)行支持12條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈貸款余額357億元，比2022年三季度末增長26億元。

三是督促銀行形成若干全國或區(qū)域首創(chuàng)性創(chuàng)新服務(wù)模式。如：國家開發(fā)銀行天津市分行與濱海農(nóng)商銀行簽訂針對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)差別化優(yōu)惠定價(jià)30個(gè)BP的轉(zhuǎn)貸款合同；進(jìn)出口銀行天津分行構(gòu)建“信貸+貿(mào)金”一體化金融服務(wù)；天津農(nóng)商銀行設(shè)立24家產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)痉吨校槍?duì)各產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)痉缎袉卧O(shè)賽道，匹配專項(xiàng)績效與營銷費(fèi)用，激勵(lì)示范行充分發(fā)揮好示范引領(lǐng)作用；渤海銀行天津分行形成投放一批、審查一批、儲(chǔ)備一批的階梯狀營銷推進(jìn)模式。

另外，在支持京津冀協(xié)同發(fā)展方面，潘印安表示，截至2022年末，支持非首都功能疏解貸款余額442.13億元，同比增長41.17%。各銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用銀團(tuán)貸款、PPP、融資租賃加保理等多種方式為交通領(lǐng)域建設(shè)提供貸款余額2859.38億元，同比增長15.43%。

關(guān)鍵詞： 同比增長 小微企業(yè) 個(gè)百分點(diǎn)