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實(shí)習(xí)記者｜田佳寧

1月30日，中國(guó)人民銀行福州中心支行發(fā)布了一張罰單劍指廈門銀行股份有限公司，主要負(fù)責(zé)人為謝彤華、趙志豫、李飛、吳臻、秦剛、蔣展欣、陳麗琨。

罰單顯示，開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司福州分公司的主要違法違規(guī)行為是：1.違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定；2.違反金融營(yíng)銷宣傳管理規(guī)定；3.違反信息披露管理規(guī)定；4.違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定；5.未準(zhǔn)確報(bào)送金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；6.銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；7.涉詐賬戶管理不到位；8.將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶；9.商戶實(shí)名制落實(shí)不到位；10.個(gè)別現(xiàn)金從業(yè)人員判斷和挑剔假幣專業(yè)能力不足；11.誤收假幣未按規(guī)定報(bào)告；12.未按規(guī)定解繳假幣；13.冠字號(hào)碼采集、存儲(chǔ)不符合規(guī)定；14.延解、占?jí)汉团灿檬占{的預(yù)算收入；15.國(guó)庫(kù)集中支付退回資金未及時(shí)退回國(guó)庫(kù)，占?jí)贺?cái)政存款或者資金；16.向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人；17.未在規(guī)定期限內(nèi)處理異議，異議處理超期；18.因系統(tǒng)原因發(fā)生未經(jīng)授權(quán)查詢個(gè)人信用報(bào)告；19.個(gè)人征信系統(tǒng)征信管理員用戶兼任查詢用戶；20.未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；21.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；22.未按規(guī)定保存客戶交易記錄；23.未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告。

謝彤華，時(shí)任廈門銀行股份有限公司副行長(zhǎng)，對(duì)廈門銀行股份有限公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定保存客戶交易記錄；3.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

趙志豫, 時(shí)任廈門銀行股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理, 對(duì)廈門銀行股份有限公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

李飛, 時(shí)任廈門銀行股份有限公司網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理, 對(duì)廈門銀行股份有限公司未按規(guī)定保存客戶交易記錄的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

吳臻, 時(shí)任廈門銀行股份有限公司營(yíng)運(yùn)管理部副總經(jīng)理, 對(duì)廈門銀行股份有限公司涉詐賬戶管理不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

秦剛, 時(shí)任廈門銀行股份有限公司網(wǎng)絡(luò)金融部副總經(jīng)理, 對(duì)廈門銀行股份有限公司將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

蔣展欣, 時(shí)任廈門銀行股份有限公司廈門業(yè)務(wù)管理總部零售業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理, 對(duì)廈門銀行股份有限公司商戶實(shí)名制落實(shí)不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

陳麗琨, 時(shí)任廈門銀行股份有限公司廈門業(yè)務(wù)管理總部營(yíng)運(yùn)管理部總經(jīng)理, 對(duì)廈門銀行股份有限公司誤收假幣未按規(guī)定報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，中國(guó)人民銀行福州中心支行責(zé)令廈門銀行股份有限公司改正，并給予764.6萬(wàn)元罰款的行政處罰，沒(méi)收違法所得767.17元，主要負(fù)責(zé)人謝彤華、趙志豫、李飛、吳臻、秦剛、蔣展欣、陳麗琨分別罰款8.5萬(wàn)元、6.5萬(wàn)元、2萬(wàn)元、5萬(wàn)元、5萬(wàn)元、5萬(wàn)元、5萬(wàn)元。

關(guān)鍵詞： 廈門銀行股份有限公司 違規(guī)行為 交易報(bào)告