銀行

01

(相關(guān)資料圖)

?？谵r(nóng)商行被罰沒(méi)710.42萬(wàn)元

1月20日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，?？谵r(nóng)村商業(yè)銀行被罰款685萬(wàn)元、沒(méi)收違法所得25.42萬(wàn)元。

主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）：一、股權(quán)質(zhì)押管理不合規(guī)；二、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款條件；三、并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)不合規(guī)；四、固定資產(chǎn)貸款管理不盡職；五、流動(dòng)資金貸款管理不盡職；六、社團(tuán)貸款投向非農(nóng)領(lǐng)域；七、通過(guò)非房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款科目發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款；八、個(gè)人消費(fèi)貸款和農(nóng)戶(hù)貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；九、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確，違規(guī)掩蓋不良；十、員工行為管理不到位；十一、押品管理制度落實(shí)不到位；十二、信用卡透支資金流向不合規(guī)；十三、投資業(yè)務(wù)投前管理不審慎，投資缺乏充足有效抵押擔(dān)保的信托產(chǎn)品。

消金界點(diǎn)評(píng)：消費(fèi)貸和信用卡透支的資金流向始終是監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。

02

錦州銀行副行長(zhǎng)韓波任職資格獲準(zhǔn)

1月28日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，錦州銀行副行長(zhǎng)韓波任職資格獲準(zhǔn)。

消金界點(diǎn)評(píng)：有關(guān)錦州銀行的更多內(nèi)容，詳見(jiàn)《“前首富”被帶走協(xié)助調(diào)查，這家城商行卷入其中？》。

03

遼東農(nóng)商行被罰款78.4萬(wàn)元

1月20日，央行沈陽(yáng)分行公布的罰單顯示，遼陽(yáng)遼東農(nóng)村商業(yè)銀行因“1.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”，被罰款78.4萬(wàn)元。

消金界點(diǎn)評(píng)：銀行業(yè)須注重反洗錢(qián)工作。

04

工商銀行北京中關(guān)村分行被罰50萬(wàn)元

北京銀保監(jiān)局1月28日公布行政處罰信息，中國(guó)工商銀行北京中關(guān)村分行因“違規(guī)查詢(xún)賬戶(hù)信息”，被監(jiān)管責(zé)令改正并罰款50萬(wàn)元。

消金界點(diǎn)評(píng)：金融消費(fèi)者隱私保護(hù)愈發(fā)受到監(jiān)管重視。

關(guān)鍵詞： 錦州銀行 北京中關(guān)村 信用卡透支