記者 | 曾令俊

近年來，一場(chǎng)地方金融領(lǐng)域的反腐風(fēng)暴震動(dòng)山西，案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個(gè)系統(tǒng)，縱跨省市縣三級(jí)，波及11個(gè)市、50多個(gè)縣（市、區(qū)）。

該案共立案審查調(diào)查涉案人員168名，其中，公職人員130人，廳級(jí)干部10名，處級(jí)干部48名，最終有122人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機(jī)關(guān)。其中，涉案金額在5000萬元以上的12人，涉案金額1億元以上的8人。

近日，央視播出的電視專題片《永遠(yuǎn)在路上》，重點(diǎn)介紹了上述山西省地方金融領(lǐng)域腐敗專案，其中涉及“德御系”圍獵監(jiān)管干部；造假從銀行違規(guī)套取資金；城商行董事長、行長把銀行當(dāng)自己家瘋狂斂財(cái)?shù)南嚓P(guān)細(xì)節(jié)。

(資料圖)

從金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資超2000億元

這場(chǎng)地方金融領(lǐng)域反腐風(fēng)暴的啟動(dòng)，起源于山西當(dāng)?shù)夭环ㄆ髽I(yè)“德御系”暴雷而引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件。

“德御系”曾經(jīng)的大本營位于山西省晉中市的一座城堡，它的實(shí)際控制人田文軍早年以農(nóng)業(yè)、糧油起家，2006年成立融資擔(dān)保公司，隨后又注冊(cè)、收購了60余家公司，鼎盛時(shí)在中外資本市場(chǎng)上控制著7家上市公司。

如今，這個(gè)曾經(jīng)龐大的“商業(yè)帝國”已經(jīng)土崩瓦解。它旗下的少量實(shí)體產(chǎn)業(yè)實(shí)質(zhì)上只是幌子，真正的逐利模式，就是違規(guī)從金融機(jī)構(gòu)套出錢來，再投入資本市場(chǎng)運(yùn)作。

在這個(gè)過程中，“造假”是“德御系”的一大法寶。“德御系”設(shè)有一個(gè)所謂的“技術(shù)處”，這里炮制的假公章有上千枚，從這里查獲的偽造文書材料重達(dá)十幾噸。

多年來，“德御系”從山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元。2017年，“德御系”長期違規(guī)圈錢被戳破，資金鏈斷裂，帶來地方重大金融風(fēng)險(xiǎn)積聚。

隨著調(diào)查深入，山西省地方金融領(lǐng)域腐敗的蓋子逐步被揭開?！暗掠怠眰鶆?wù)風(fēng)險(xiǎn)形成的過程中，幾乎每個(gè)環(huán)節(jié)都有腐敗分子與不法商人內(nèi)外勾結(jié)。其中，多家農(nóng)信社和城商行是腐敗重災(zāi)區(qū)，共20名公職人員收受“德御系”財(cái)物，總額達(dá)兩個(gè)多億，包括多名“一把手”。

榆次農(nóng)商行原董事長曹雙馬收受“德御系”賄賂1725萬元，為“德御系”多筆違規(guī)融資貸款大開綠燈。從2010年1月起，“德御系”在該行通過資金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)等多種方式違規(guī)融資貸款108筆，總額達(dá)29.87億元。專案組審查相關(guān)資料時(shí)發(fā)現(xiàn)，“德御系”多處嚴(yán)重造假，但凡銀行真正按程序把關(guān)，這些融資貸款就不可能獲得通過。

據(jù)專案組成員、審計(jì)專家張宏業(yè)介紹，為了規(guī)避銀監(jiān)會(huì)授信集中度的監(jiān)管，他們成立若干個(gè)企業(yè)，用若干個(gè)企業(yè)互相擔(dān)保，互相再編織一些虛假會(huì)計(jì)報(bào)表滿足銀行的信貸條件。那么，一個(gè)企業(yè)能貸200萬元，十個(gè)企業(yè)就能貸出2000萬元。

從2011年至2016年，“德御系”通過這種模式，陸續(xù)綁架了多家農(nóng)信社基層行社和城商行，以多家關(guān)聯(lián)企業(yè)為掩護(hù)，以資管計(jì)劃、理財(cái)信托、票據(jù)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式，不斷瘋狂違規(guī)融資。

“圍獵”省聯(lián)社多名高層

據(jù)專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，基層行社內(nèi)控機(jī)制失靈，而山西省農(nóng)信聯(lián)社作為省一級(jí)管理機(jī)構(gòu)，也未能進(jìn)行有效監(jiān)管，且相關(guān)掌權(quán)人被“圍獵”。

如果按照程序，“德御系”的一些違規(guī)業(yè)務(wù)無法通過省聯(lián)社的資金運(yùn)營監(jiān)管系統(tǒng)。于是，田文軍以史琴芬（山西省聯(lián)社資金運(yùn)營中心原主任）孩子畢業(yè)后可以去其上市公司工作，并幫助解決北京戶口等為誘，令史琴芬為田文軍打開系統(tǒng)的后門。

經(jīng)史琴芬批準(zhǔn)，開放系統(tǒng)端口、改寫業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，幫助“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)完成續(xù)作和新增資金業(yè)務(wù)71筆，金額高達(dá)264.8億元，造成債務(wù)違約金額達(dá)68.46億元。

山西省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的多名成員，也都對(duì)風(fēng)險(xiǎn)形成負(fù)有重大責(zé)任。

2020年7月18日，山西省紀(jì)委監(jiān)委披露消息，山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社原黨委書記、理事長崔聯(lián)會(huì)，山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社原黨委副書記、副理事長、主任邢亮喜，山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社原黨委專職副書記、副理事長王忠澤等多名領(lǐng)導(dǎo)班子成員及中層干部，被查出嚴(yán)重違紀(jì)違法。

“德御系”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后，山西省聯(lián)社多名高層和中層干部曾多次批準(zhǔn)開放端口，為“德御系”違規(guī)續(xù)作放行，導(dǎo)致其違規(guī)融資貸款范圍擴(kuò)散到數(shù)十家基層行社，風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)一步擴(kuò)大。

專題片披露，針對(duì)此案暴露出的“小法人”體制機(jī)制等弊端，山西省紀(jì)委監(jiān)委向金融機(jī)構(gòu)提出深化改革建議，督促其完善法人治理和內(nèi)控體系，促進(jìn)16家農(nóng)信社機(jī)構(gòu)完成改制，推動(dòng)5家市級(jí)城商行順利改革重組山西銀行，推動(dòng)全省農(nóng)信系統(tǒng)和山西銀行建立健全各類制度機(jī)制200余項(xiàng)，進(jìn)一步從源頭上封堵金融腐敗的漏洞。

董事長、行長成“代理人”

和省農(nóng)信社系統(tǒng)相比，城市商業(yè)銀行相對(duì)獨(dú)立性更強(qiáng)，對(duì)“一把手”權(quán)力監(jiān)管制衡的機(jī)制更為薄弱，也因此成為“德御系”違規(guī)融資導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)積累的重災(zāi)區(qū)，原陽泉市商業(yè)銀行就是典型。

該行原黨委書記、董事長李首明先后收受田文軍賄賂6000萬元，原黨委副書記、行長趙建濤更是田文軍培植的代理人。2016年，時(shí)任副行長的趙建濤準(zhǔn)備競(jìng)聘行長，提出需要花錢“打點(diǎn)”，田文軍當(dāng)即表示鼎力支持。

各遂心愿的李首明和趙建濤，共同為田文軍打開了資金的閘門，先后為“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)累計(jì)違規(guī)融資上百億元。

公開資料顯示，陽泉市商業(yè)銀行股份有限公司成立于2002年1月，注冊(cè)資本約14.34億元，李首明為法定代表人、董事長。2021年4月28日，山西銀行以原大同銀行、長治銀行、晉城銀行、晉中銀行、陽泉市商業(yè)銀行為基礎(chǔ)，通過新設(shè)合并方式設(shè)立的省級(jí)法人城市商業(yè)銀行掛牌營業(yè)。

2017年，國家審計(jì)署審計(jì)發(fā)現(xiàn)陽泉市商業(yè)銀行違規(guī)經(jīng)營票據(jù)業(yè)務(wù)問題，中國銀監(jiān)會(huì)要求山西銀監(jiān)局沒收該銀行2000余萬元非法所得，并對(duì)其董事長個(gè)人罰款50萬元、吊銷執(zhí)業(yè)資格，對(duì)該行違規(guī)業(yè)務(wù)認(rèn)真整治。這本是一次深入調(diào)查、發(fā)現(xiàn)問題的機(jī)會(huì)。

然而，李首明為逃避處罰，打聽到時(shí)任山西銀監(jiān)局黨委書記、局長張安順有個(gè)退休后開茶樓的愿望，就送給張安順500萬元用于茶樓的開辦。張安順納賄之后，擅自將處罰降為對(duì)銀行罰款100萬元，對(duì)李首明個(gè)人罰款10萬元就草草了事。

2020年7月20日，山西省紀(jì)委監(jiān)委消息，原中國銀監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局黨委書記、局長張安順，因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，被紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

專題片揭露，在這場(chǎng)由“德御系”引發(fā)的金融反腐風(fēng)暴中，專案組歷時(shí)15個(gè)月，從金融機(jī)構(gòu)到監(jiān)管部門，查處涉案公職人員違紀(jì)違法所得總金額達(dá)27.89億元，追繳涉案財(cái)物、查封扣押凍結(jié)涉案資產(chǎn)共計(jì)76.73億元。

關(guān)鍵詞： 金融機(jī)構(gòu) 商業(yè)銀行 黨委書記