“12月我們大概出去了二十幾個團，初步已經獲得了180多億元的新訂單!”浙江省商務廳廳長韓杰1月12日亮出了浙江“千團萬企拓市場搶訂單”行動的最新成績單。

“常態(tài)化組織企業(yè)組團出?！薄皩嵤┣糁攸c外貿企業(yè)培育工程”“加大海外倉全球布局”“積極拓寬中小微外貿企業(yè)融資渠道”……日前，多項外貿促進舉措亮相各地2023年政府工作報告，助力“出口”這架拉動經濟增長的“馬車”跑起來。

企業(yè)出海，離不開金融護航。近期，銀行業(yè)進一步優(yōu)化跨境金融服務方案，豐富產品貨架和服務譜系，順暢融資渠道、便利結算服務、緩釋跨境貿易風險，將金融支持編織進外貿企業(yè)的資金鏈、供應鏈、產業(yè)鏈。

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呵護資金鏈

不止浙江。2022年歲末至2023年年初，廣東、江蘇、四川、山東等多地組織外貿企業(yè)出境參展、洽談、簽訂單。相關行動近期也紛紛開花結果，正在轉化成企業(yè)生產線上加班加點、馬力十足的熱鬧景象。

江蘇如皋樺儒腸衣有限公司生產車間內，工人們全副武裝，正在忙碌地整理著腸衣。當下正是腸衣需求旺季，出口需求也不斷增加?！笆芤咔橛绊懀皟赡晡覀兠磕曛挥?萬至8萬美元的出口量，今年能達到180多萬美元，總算熬過了‘寒冬’!”該企業(yè)負責人朱先生激動之情溢于言表。

經濟形勢復蘇回暖，對朱先生來說無疑是一件大好事，但也帶來一些煩惱。他說，由于此前訂單較少，該企業(yè)原材料儲備量不夠充足，貨款回籠未完全到位，急需短期流動資金購買一批原材料應對訂單量增加。農業(yè)銀行江蘇如皋開發(fā)區(qū)支行了解到這一情況后，工作人員隨即上門向其推薦無需抵押、低利率的“蘇貿貸”產品，第一時間開通貸款審批綠色通道，為其提供500萬元信貸資金。

“在農行支持下，我們的銷售量至少增加13%?！敝煜壬f，農行這款無抵押、純信用貸款真是出口小企業(yè)的福音。

中國證券報記者了解到，受多重因素影響，一些中小微外貿企業(yè)面臨較大資金壓力。如何通過更加便利易得的信貸投放呵護企業(yè)資金鏈，避免企業(yè)因資金匱乏開工受阻造成訂單流失，成為很多銀行關注的問題。

例如，為了給外貿企業(yè)提供效率高、放款快、成本低的融資，中信銀行近期上線創(chuàng)新產品“外貿積分貸”，可根據企業(yè)經營特點、財務狀況、年度進出口額、所屬行業(yè)等維度進行模型打分，系統(tǒng)根據打分結果自動核定授信額度，最高可達2000萬元，解決企業(yè)資金方面的燃眉之急。

延長服務鏈

記者調研發(fā)現(xiàn)，部分政策性銀行以及多家國有大行、股份行、城農商行和外資行近期均有相關舉措落地，拓寬了服務邊界和覆蓋面，延長了跨境金融的服務鏈。

除了外貿專屬貸款層出不窮，多家銀行還推出了出海無憂“工具包”，幫助外貿企業(yè)有備而戰(zhàn)、滿載而歸。

例如，中國銀行日前發(fā)布“一攬子”支持外貿企業(yè)出海搶單的跨境金融服務方案，包括為出海搶單外貿企業(yè)提供等值1000億元人民幣的多幣種貿易融資支持以及5000億美元國際結算支持，提供增信支持、撮合支持、保險支持、投洽支持等。

浦發(fā)銀行近期也推出方案，圍繞“3項基礎服務+3大特色方案+N個行業(yè)解決方案”框架，切入企業(yè)對跨境業(yè)務的需求，細化并形成場景化的金融解決方案，涵蓋交易銀行、投資銀行、金融市場、國際平臺等多類產品。浦發(fā)銀行相關人士介紹，上述方案聚焦“全球匯”“自由兌”“閃電融”三項基礎跨境服務，分別服務于支付結算、匯兌避險、融資擔保等場景，基本覆蓋企業(yè)常規(guī)跨境業(yè)務需求。

“不同于以往外貿企業(yè)金融需求相對單一、往往僅注重收匯結算，當下，我們看到越來越多的外貿企業(yè)在產品和服務出海的同時，對金融服務配合度的要求在不斷提升?！眳R豐銀行(中國)環(huán)球貿易及融資業(yè)務部董事總經理袁家強告訴記者，企業(yè)已經不單單需要一個結算銀行，而是尋求更加高效、穩(wěn)定且能夠提供整體一站式服務的金融機構。

助力產業(yè)鏈

“總的來看，銀行業(yè)助力穩(wěn)外貿，主要體現(xiàn)在兩方面支持?！鄙虾＝鹑谂c發(fā)展實驗室主任曾剛表示，一方面是對貿易企業(yè)本身的支持，另一方面是涉及對產業(yè)鏈的支持。

“對貿易企業(yè)本身的支持，包括幫助外貿企業(yè)更好地完成跨境支付結算，適時提供企業(yè)所需要的融資等。此外，一些外貿企業(yè)特別是中小微外貿企業(yè)，在外匯風險管理能力方面有所欠缺，銀行在提供風險對沖工具的同時，還可通過顧問咨詢等方式為企業(yè)普及外匯風險等知識，幫助其提升相應的應對能力?！痹鴦偢嬖V記者。

曾剛表示，對產業(yè)鏈的支持，是以產業(yè)鏈作為整體對象，圍繞著外貿企業(yè)進出口、上下游產業(yè)鏈，進行適當的、足夠的金融支持，提供結算、融資、風險管理等各方面服務，助力產業(yè)鏈運行更加平穩(wěn)、更加順暢高效，提高我國企業(yè)在外貿出口方面的競爭力?！般y行可以加強對外貿相關產業(yè)鏈的整體研究，繼而圍繞著產業(yè)鏈構建相應的服務模式和平臺。這對于銀行來說，就不再是單個產品能力的要求，而是系統(tǒng)服務能力的要求，在此過程中，金融科技將扮演重要角色。”曾剛說。

“鏈”上金融方面，業(yè)內已有一定嘗試。袁家強介紹，“我行近年來建立的智慧供應鏈融資體系，為外貿企業(yè)提供了完整的融資配套服務?！痹擉w系不僅能為核心企業(yè)打造更具競爭力和韌性的供應鏈，還可以靈活精準地支持中小企業(yè)，助力普惠金融。

此外，把握外貿新業(yè)態(tài)，捕捉外貿發(fā)展新動能，也是業(yè)內加速探索的方向?！爱a業(yè)和貿易轉型與升級是必然趨勢，我國出口商品朝著附加值更高以及產業(yè)鏈升級方向發(fā)展，產品競爭力逐步增強，尤其在新能源、新消費、電動汽車等行業(yè)。”袁家強說，該行也在助力外貿企業(yè)通過跨境電商等新興業(yè)態(tài)模式探索海外新市場。

關鍵詞： 解決方案 浦發(fā)銀行 融資渠道