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追債325億無(wú)果?盛京銀行上半年?duì)I收凈利雙降,不良率遠(yuǎn)高行業(yè)平均水平

2023-08-31 14:23:53  來(lái)源:金融界

本文來(lái)源:時(shí)代周報(bào) 作者:周夢(mèng)梅

重磅人事調(diào)整后,盛京銀行交出中報(bào)答卷。

8月25日,盛京銀行(02066.HK)發(fā)布中報(bào),2023年上半年,該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入71.44億元,同比減少9.37億元,同比下降 11.6%; 上半年該行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7.90億元,同比減少1.74億元,同比下降18.1%。


(資料圖片僅供參考)

此前不久,盛京銀行董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)“三長(zhǎng)”集體換人,領(lǐng)導(dǎo)班子“大換血”。

盛京銀行4月中旬發(fā)布公告稱(chēng),執(zhí)行董事及行長(zhǎng)沈國(guó)勇辭任、股東監(jiān)事及監(jiān)事長(zhǎng)韓力辭任,同時(shí)提名了新任執(zhí)行董事候選人孫進(jìn)、股東監(jiān)事候選人劉巖及盛京銀行行長(zhǎng)柳旭。7月12日,柳旭任職資格獲監(jiān)管機(jī)構(gòu)批復(fù);8月25日,孫進(jìn)擔(dān)任執(zhí)行董事的任職資格獲核準(zhǔn),董事會(huì)一致選舉孫進(jìn)為該行董事長(zhǎng)。

盛京銀行總部位于遼寧省沈陽(yáng)市,前身是沈陽(yáng)市商業(yè)銀行,是東北地區(qū)成立最早、規(guī)模最大的城商行,2014年12月盛京銀行在港交所成功上市。盛京銀行最近幾年的發(fā)展可謂是一波三折。在恒大入股盛京銀行后,盛京銀行曾向恒大輸血;后續(xù),二者又鬧上法庭,盛京銀行又向恒大追討325億元。

圖片來(lái)源:圖蟲(chóng)

營(yíng)收利潤(rùn)雙降

對(duì)于營(yíng)收和凈利潤(rùn)皆出現(xiàn)雙位數(shù)的下滑,盛京銀行在財(cái)報(bào)中解釋稱(chēng),營(yíng)收出現(xiàn)下滑,主要是本行在積極加大實(shí)體信貸投放的同時(shí),讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),降低企業(yè)融資成本,資產(chǎn)收益率同比下行。 同時(shí)積極管控成本支出,優(yōu)化存款結(jié)構(gòu), 拓展低成本存款,壓降付息成本,利息凈收入同比略有下降。 同時(shí),受債券和外匯市場(chǎng)波動(dòng)變化影響,該行投資凈收益和交易凈收益等非息收入同比減少所致。

對(duì)于凈利潤(rùn)下滑,盛京銀行稱(chēng),“實(shí)體經(jīng)濟(jì)尚處于疫情后修復(fù)階段,貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)持續(xù)走低以及市場(chǎng)利率下行等因素綜合影響,生息資產(chǎn)收益率下行幅度超過(guò)付息負(fù)債成本率下行幅度,凈利差收窄,利息凈收入同比略有減少;受市場(chǎng)波動(dòng)因素影響,非息收入同比減少?!?/p>

此外,值得注意的是,盛京銀行的資產(chǎn)質(zhì)量存在一些問(wèn)題。

從資產(chǎn)端來(lái)看,盛京銀行不良貸款率較高,中報(bào)顯示,截至2023年6月30日,該行不良貸款率3.17%,較上年末下降0.05個(gè)百分點(diǎn); 其中公司貸款(包括票據(jù)貼現(xiàn))的不良貸款率從上年末的3.43%回落至3.39%;零售貸款的不良貸款率從上年末的2.16%回落至2.07%。總體有一定好轉(zhuǎn)跡象。

但根據(jù)金融監(jiān)管總局?jǐn)?shù)據(jù),2023年二季度末,商業(yè)銀行平均不良貸款率為1.62%,盛京銀行的不良率仍然遠(yuǎn)高于平均水平。

此外,盛京銀行撥備覆蓋率為142.90%,較上年末上升2.60個(gè)百分點(diǎn),但同樣遠(yuǎn)低于2023年二季度商業(yè)銀行平均撥備覆蓋率206.13%。

盛京銀行也在風(fēng)險(xiǎn)管理方面推出一定舉措。

盛京銀行財(cái)報(bào)稱(chēng),報(bào)告期內(nèi),該行深入推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理,優(yōu)化信用風(fēng)險(xiǎn)全流程管控。以平衡風(fēng)險(xiǎn)、資本、收益為目標(biāo),以推進(jìn)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)智能化建設(shè)為依托,完善統(tǒng)一授信政策體系,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警,規(guī)范授信后管理,提升信用風(fēng)險(xiǎn)防控能力。穩(wěn)步調(diào)整優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu),嚴(yán)格資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),加大不良貸款清收處置力度,不斷夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

曾向恒大輸血325.95億元

恒大,是盛京銀行繞不開(kāi)的往事。

2016年,恒大集團(tuán)(南昌)有限公司(以稱(chēng)“恒大南昌”)完成收購(gòu)盛京銀行10.02億股內(nèi)資股事宜,成為盛京銀行第一大股東,持股比例為17.28%。2019年,恒大南昌認(rèn)購(gòu)盛京銀行22億股內(nèi)資股,持股比例進(jìn)一步提升至36.40%。

但伴隨恒大暴雷,其在盛京銀行的股份逐步被沈陽(yáng)國(guó)資接手。

2022年,沈陽(yáng)市和平區(qū)國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司等7家公司,陸續(xù)受讓恒大南昌所持盛京銀行最后12.82億股內(nèi)資股,截止于當(dāng)年9月,恒大集團(tuán)所持有的盛京銀行股份已全部出清。

不過(guò),恒大與盛京銀行的的糾葛并未結(jié)束,一份執(zhí)行通知揭開(kāi)了盛京銀行向恒大集團(tuán)“輸血”的一角。

2022年11月1日,中國(guó)恒大公告稱(chēng),2020年至2021年期間,盛京銀行曾向其提供資金總額共計(jì)達(dá)到325.95億元。這一金額甚至超過(guò)了該時(shí)間段盛京銀行本身總市值高峰的一半。數(shù)據(jù)顯示,2020年1月11日-2021年12月31日期間,盛京銀行總市值范圍在530億-607億之間。

據(jù)阿里法拍平臺(tái),今年6月8日6月9日恒大集團(tuán)持有廣匯集團(tuán)30.99%的股權(quán),遭司法拍賣(mài),總起拍價(jià)約99.33億元?;蛞蚩偲鹋膬r(jià)金額較高,恒大集團(tuán)此次持有的廣匯集團(tuán)股權(quán)被分成16個(gè)拍賣(mài)標(biāo)的,時(shí)代周報(bào)記者注意到上述16個(gè)拍賣(mài)標(biāo)的全部流拍。

為了解盛京銀行追債的最新進(jìn)展以及其資產(chǎn)質(zhì)量改善的舉措,時(shí)代周報(bào)記者致電盛京銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人,截至完稿,相關(guān)負(fù)責(zé)人并未回復(fù)。

2020年以來(lái),盛京銀行進(jìn)行巨額資產(chǎn)減值計(jì)提損失。2020年-2022年以及2023年(1-6月)盛京銀行資產(chǎn)減值分別達(dá)到106.25億元,95.08億、91.72億元、36.71億元。

本文源自:時(shí)代周報(bào)

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